风险管理：5大策略助你规避风险

投资理财，风险管理是重中之重。它能有效降低投资组合的整体风险，比如分散投资、对冲风险事件，或者设置止损和止盈单等等。

很多投资者和交易者都把风险最小化放在首位。即使你的风险承受能力很高，你多少也会权衡投资的风险和回报。然而，风险管理不仅仅是选择风险较低的交易或投资那么简单。事实上，有很多全面的风险管理策略工具可供使用，其中许多也适合新手。

风险管理是指预测和识别投资中涉及的财务风险，并将其最小化。投资者随后会运用风险管理策略来帮助他们管理投资组合的风险敞口。第一步是评估你当前的风险敞口，然后围绕这些风险制定你的策略和计划。

风险管理策略是交易者和投资者在识别投资风险后实施的计划和战略行动。这些策略可以降低风险，并且可能涉及各种金融活动，例如购买损失保险和分散投资组合到不同的资产类别。

除了积极的风险管理实践外，了解风险管理规划的基础知识也很重要。在开始具体的风险管理策略之前，你应该考虑四种关键的规划方法，因为你选择的方法将决定你偏好的策略。

四种关键的风险管理规划方法：

1. 接受: 决定承担投资某项资产的风险，但不花钱去规避它，因为潜在的损失并不显著。 这就像我曾经投资一个小型创业项目，虽然风险不小，但潜在回报也高，所以我选择接受风险。

2. 转移: 将投资风险转移给第三方，当然需要付出一定的成本。 这就好比买保险，把风险转移给保险公司。

3. 规避: 不投资具有潜在风险的资产。 有些投资机会看着很诱人，但风险太高，我宁愿放弃。

4. 降低: 通过分散投资组合来降低高风险投资的财务后果。这可以在同一资产类别内进行，甚至可以跨行业和资产进行。 我通常会把资金分散在股票、债券和房地产等不同类型的资产上。

加密资产作为一种资产类别，众所周知风险较高。价格波动剧烈，项目可能一夜之间崩盘，而且其背后的区块链技术对于新手来说可能难以理解。

鉴于加密资产市场变化迅速，运用合理的风险管理实践和策略来降低潜在风险势在必行。这也是成为成功且负责任的交易者的一个重要步骤。

以下是一些可以使你的加密资产投资组合受益的风险管理策略：

策略一：1%规则

1%规则是一个简单的风险管理策略，它意味着不要将超过1%的总资金投入到单一投资或交易中。如果你有10,000元的资金用于投资，并且想遵守1%规则，有几种方法可以做到。

一种方法是购买价值10,000元的某种加密货币，并设置止损或限价单，在9,900元的价格卖出。这样，你的损失将控制在总投资资本的1%（100元）。

你也可以购买100元的另一种加密货币，而无需设置止损单，因为如果该加密货币价格跌至0，你最多只会损失总资本的1%。1%规则并不影响你的投资规模，而是你愿意承担的投资风险。

对于加密货币用户来说，1%规则尤其重要，因为市场波动性很大。很容易变得贪婪，一些投资者可能会把太多资金投入到单一投资中，甚至在期望好运到来时遭受重大损失。

策略二：设置止损点和止盈点

止损单为资产设置一个预定的价格，当达到该价格时，仓位将自动平仓。止损价格设定在当前价格以下，当触发时，有助于防止进一步损失。止盈单则相反，设置一个你想要平仓并锁定一定利润的价格。

止损单和止盈单以两种方式帮助你管理风险。首先，它们可以提前设置，并自动执行。你无需全天候在线，如果价格波动剧烈，你的预设订单将被触发。这也允许你为可承受的损失和利润设定现实的限制。

最好提前设定这些限制，而不是在紧急关头才决定。虽然将止盈单视为风险管理的一部分可能有些奇怪，但你不应该忘记，你等待获利的时间越长，在等待额外上涨时市场再次下跌的风险就越高。

策略三：分散投资和对冲

分散投资组合是降低整体投资风险最流行和最基本的方法之一。分散的投资组合不会过度投资于任何单一资产或资产类别，从而最大限度地降低单一资产或资产类别遭受重大损失的风险。例如，你可以持有各种不同的加密货币和代币，以及提供流动性和贷款。

对冲是一种稍微高级的策略，通过购买另一种资产来保护收益或最大限度地减少损失。通常情况下，这些资产是负相关的。分散投资可以是一种对冲，但也许最著名的例子是期货。

期货合约允许你在未来某个日期锁定资产的价格。例如，假设你认为某种加密货币的价格将会下跌，因此你决定对冲这种风险，并开立一个期货合约，在三个月后以20,000元的价格卖出该加密货币。如果三个月后该加密货币的价格确实跌至15,000元，你将从你的期货仓位中获利。

值得记住的是，期货合约是现金结算的，你无需实际交付加密货币。在这种情况下，你的合约另一方将支付你5,000元（现货价格和期货价格之间的差额），你将已经对冲了该加密货币价格下跌的风险。

如前所述，加密货币世界是一个波动的世界。然而，在这个资产类别中仍然存在分散投资和利用对冲机会的机会。与波动性较小的传统金融市场相比，加密货币市场中的分散投资更为重要。

策略四：准备好退出策略

制定退出策略是最大限度地减少重大损失风险的一种简单但有效的方法。通过坚持计划，你可以在预定的时间点获利或止损。

通常情况下，当获得收益时，人们很容易想继续持有，或者即使价格下跌，也对某种加密货币抱有太大的信心。陷入炒作、极大主义或交易社区也可能会影响你的决策。

成功实施退出策略的一种方法是使用限价单。无论你想获利还是设定最大损失，你都可以设置它们在你的限价时自动触发。

策略五：自己做研究 (DYOR)

自己做研究 (DYOR) 是任何投资者不可或缺的风险降低策略。在互联网时代，进行自己的研究比以往任何时候都更容易。在投资代币、加密货币、项目或其他资产之前，你必须进行尽职调查。你必须检查项目的关键信息，例如白皮书、代币经济学、合作伙伴关系、路线图、社区和其他基本面。

然而，错误信息传播迅速，任何人都可以在网上提交他们的观点作为事实。在进行研究时，请考虑你从哪里获取信息以及信息的呈现背景。项目或投资者可能会传播虚假、有偏差或具有宣传性的新闻，就好像它是真诚和真实的。

总结

运用这五种风险管理策略，你将拥有一个有效的工具包，以帮助降低投资组合的风险。即使采用涵盖大多数领域的简单方法，也能帮助你更负责任地进行投资。在另一方面，你可以创建具有更高级、更深入策略的风险管理计划。