刘戈：AI消费场景，我们还在“打地基”

来源：环球时报

当前，人工智能赛道的投资热得发烫，高技术制造业的增速也相当亮眼。但另一边，消费端的复苏脚步就显得有些温吞，社会零售总额的增速还在修复通道里慢慢爬坡。看，这种温差，被某些外媒解读为“K型分化”——仿佛AI的热潮只会让科技产业和资本狂欢，完全把普通居民的消费晾在了一边。

这个说法，其实有点偏了。回顾一下电气化和互联网革命的历史，你会发现，早期阶段无一例外都要经历一个“先苦后甜”的过程：先是劳动力被替代、行业泡沫涌现，居民收入预期被挤压，等这一波阵痛过后，全新的消费场景才会慢慢孵化出来。先来看一个例子：1994年年底，美国网景浏览器上线，正式开启了互联网商用的大潮。随后的五年里，相关的基础设施建设虽然狂飙突进，但商业模式却一直模糊不清。直到2000年泡沫破裂、市场经历了一轮残酷的出清，全球的电商、零售、在线服务等消费红利才逐步兑现。

现在，我们身边的变化其实已经肉眼可见了。街上戴着AI眼镜的人越来越多，人形机器人正从工业车间走向家庭客厅，智能导购和虚拟试妆在电商平台里也已经不是什么新鲜事。AI与消费结合的新场景正在加速涌现，这背后，是新动能爆发前必不可少的势能积累。

当然，也要清醒地看到，这些场景更多是“点状突破”，离“面状铺开”还有距离。这就好比盖一栋摩天大楼，我们现在做的，无论是大模型迭代、算力建设还是数据体系搭建，本质上都是在炼钢、烧水泥、打地基。各垂直领域的数据分散、整合成本高、私有数据难以打通等短板，还在制约着工程的进一步落地。想要迎来真正的场景爆发，还得靠规模效应来点燃那把火。

不过，这一次，中国的发展速度会完全不同。中美之间的大模型你追我赶，底层技术的差距已经缩小到数月级别；而中国当下的基础设施、资金和人才储备，也远非互联网早期所能比拟。更关键的是，我们还拥有全球最丰富的实体产业、海量的消费场景、完整的供应链以及高效的政策落地能力。从技术爆发到商业模式成型，再到消费场景兑现，整个周期将比互联网时代快得多。

一个可以做出的判断是：3到5年之后，中国AI将逐步进入消费落地的兑现爆发期。届时，“大模型+具身智能”将完成从“企业工具”到“消费引擎”的跨越，AI的红利会进一步从产业端向居民端传导。

具体来看，有四个关键方向将率先突破：

第一个突破口在产品研发端。AI将彻底改写传统的市场调研和产品试错模式。食品、家电、服饰企业可以借助AI引擎，快速生成新品的配方、包装和定位，提前预判市场爆款，大幅降低滞销带来的损耗。企业综合成本降下来了，对消费者也就有了更多让利的空间。

第二个在营销端。AI能替代同质化的流量投放，实现千人千面、实时交互的精准触达。不同于互联网时代，大模型能深度理解用户的潜在需求，从而孵化出个性化穿搭、定制膳食、私享文旅等全新的细分消费场景。这不仅能节省营销成本，还能带来更高的转化率。

第三个是具身智能。如果说大模型重塑的是线上消费，那么具身智能将为线下服务带来质变。虽然通用人形机器人依然受限于场景数据的制约，但不少轻量化的轮式设备、单臂设备，已经进入了商业化试点。酒店、本地生活领域将是具身智能规模化落地的优先场景，无人配送和自动分拣设备的快速普及，将带动整个产业进一步腾飞。

最后，银发经济是确定性最高的万亿级赛道。在国内老龄化持续加深的背景下，随着康复辅助、健康监测类的具身智能产品进入社区试点，租赁等服务模式将显著降低应用门槛，带来普惠康养的价格下沉，全面激活中老年服务消费。

说到底，规模，才是AI消费场景爆发的核心变量。中国14亿多人口的统一大市场、全球最完整的产业体系、最丰富的消费场景，决定了AI一旦完成行业适配，消费端的撬动效应将是巨大的。当数亿消费者同时被AI赋能，当千万商家同时用AI降本增效，其影响力将远超任何单一技术突破。

“先破后立，不破不立”是产业发展的铁律。那些将阵痛与短期调整误读为“K型分化”的声音，恰恰忽略了历史规律和规模变量的乘数效应。随着大模型重塑商品和服务的消费供给，AI将彻底完成从底层基建工具到国民消费核心引擎的角色跃迁，推动中国经济在总体平稳、向新向优的轨道上，走向更高质量的增长周期。当地基夯实，楼宇终将拔地而起。（作者是财经评论员）